Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Als lizenzierter Glücksspielbetreiber unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Curaçao Gaming Control Board. Wir führen seit unserer Gründung 2019 dokumentierte Verifizierungs- und Monitoringprozesse, um unser Casino gegen kriminelle Geldflüsse zu schützen. Diese Seite erklärt, was das für Sie konkret bedeutet.

Unsere AML-Grundsätze

Wir betreiben Mond Casino unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board und wenden deren Anti-Geldwäsche-Regelwerk in vollem Umfang an. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) trägt die Verantwortung für Risikoanalyse, interne Kontrollen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben bei uns keinen Platz. Jede Transaktion über unsere Plattform wird anhand dokumentierter Risikoindikatoren geprüft, und unsere Mitarbeitenden werden regelmäßig in AML-Materie geschult.

KYC Verifizierung und Zeitpunkte

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung erheben wir Ihre Basisdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten fordern wir zusätzliche Nachweise. Ohne abgeschlossene Verifizierung geben wir kein Geld aus.

• Personalausweis oder Reisepass (amtlich, gültig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (voreinander abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Prüfung ab

Der Prozess dauert in der Regel bis 48 Stunden. Sie durchlaufen fünf klar definierte Schritte:

• Dokumente im Konto unter "Verifizierung" hochladen oder per E-Mail an [email protected] senden
• Automatische Formalprüfung auf Vollständigkeit und Lesbarkeit
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team (bis 48 Stunden)
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie mit einer konkreten Nachfrage
• Bestätigung per E-Mail, danach stehen alle Auszahlungsfunktionen offen

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der EU gespeichert und nur autorisierten Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams zugänglich gemacht. Wir geben keine Kopien an Dritte weiter, außer an die Lizenzbehörde oder Ermittlungsbehörden, soweit gesetzlich vorgeschrieben.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei besonders hohen Einzahlungsbeträgen, ungewöhnlichen Spielmustern oder diskrepanten Transaktionsvolumen dürfen wir Sie um einen Herkunftsnachweis bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir bei jedem Spieler gleich anwenden.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten drei Monate oder einen Nachweis über Vermögenswerte wie Immobilienverkäufe oder Erbschaften. Die Prüfung dauert je nach Komplexität wenige Tage, und wir behandeln Ihre Daten vertraulich.

Monitoring von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Screeningsystem, das Volumen, Frequenz, Zahlungswege und Spielerprofil abgleicht. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, bei Karten und E-Wallets zurück auf dasselbe Konto. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über Ihr Konto zu Dritten fließen.

Auffällige Muster wie viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität oder kurz aufeinanderfolgende Ein- und Auszahlungen markiert unser System zur manuellen Prüfung. Notfalls setzen wir Transaktionen aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder wiederholt unvollständig nach, folgen gestaffelte Maßnahmen. Ziel ist immer die Klärung, nie die Bestrafung.

• Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist
• Ein- und Auszahlungen können auf das für die Klärung nötige Maß beschränkt werden
• Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäsche sperren wir das Konto vollständig
• Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäsche sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorgang an die Financial Intelligence Unit

Guthaben aus rechtmäßigem Spiel verfällt bei einer Sperre nicht. Wir zahlen es auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person aus, sobald die Identität geklärt ist.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenzbehörde vorschreiben. Grund sind mögliche behördliche Nachfragen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform.

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung verifiziert?

Die Lizenzvorschriften verlangen eine vollständige Identitätsprüfung, bevor Geld das Casino verlässt. Bei der Registrierung genügen Basisdaten, vor der ersten Auszahlung prüfen wir Identität, Adresse und Zahlungsmethode.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bis zu 48 Stunden ab Eingang vollständiger Dokumente. Unleserliche oder unvollständige Unterlagen verlängern die Prüfung, weil wir dann nachfordern müssen.

Muss ich wirklich einen Herkunftsnachweis einreichen?

Nur bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern. Es ist eine gesetzliche Pflicht, kein Vorwurf, und Ihre Angaben behandeln wir streng vertraulich.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode und dasselbe Konto wie die Einzahlung. Diese Regel ist Teil unserer AML-Pflichten.